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    碳市場中的商業(yè)銀行業(yè)務機會

    愉見財經 愉見財經
    2021-07-22 11:01 2377 0 0
    全國碳排放權交易市場昨天正式上線交易了。

    作者:

    來源:愉見財經(ID:fish-finance)

    這陣子“碳”事很熱。

    全國碳排放權交易市場昨天正式上線交易了。市場運行初期,將在發(fā)電行業(yè)重點排放單位間開展配額現貨交易。這一碳市場采取“雙城”模式,上海負責交易系統(tǒng)建設,并承擔全國碳交易機構建設工作;武漢負責登記結算系統(tǒng)建設,并承擔全國碳登記結算機構建設工作。

    上周,中國寶武與國家綠色發(fā)展基金股份有限公司、中國太保、建信金融資產投資有限公司共同發(fā)起總規(guī)模500億元寶武碳中和股權投資基金,這是目前國內最大的以碳中和為主題投資的基金。

    上海方面對此也高度重視。上海銀保監(jiān)局、上海市虹口區(qū)人民政府指導,上海市銀行同業(yè)公會、上海市保險同業(yè)公會一起辦了個“上海銀行業(yè)保險業(yè)踐行綠色金融助力碳達峰碳中和行動倡議書發(fā)布會”。上海農商行董事長徐力代表同業(yè)宣讀《上海銀行業(yè)踐行綠色金融助力碳達峰碳中和行動倡議書》。

    徐力董事長表示,上海銀行業(yè)將在上海銀保監(jiān)局的指導下,積極助力上海2025年率先實現碳達峰,助推上海國際綠色金融中心建設,推動長三角一體化高質量綠色發(fā)展,加快綠色金融產品創(chuàng)新,加強綠色信息披露和數據共享,推動完善綠色金融政策和標準,健全綠色風險防控體系,努力探索綠色金融賦能社會治理,積極踐行綠色環(huán)保低碳運營。

    01

    用業(yè)務切口的視角解析《倡議書》,銀行業(yè)可以做的包括:

    • 信貸、發(fā)債、資管、資產證券化,創(chuàng)新綠色金融產品?!胺e極發(fā)展能效信貸、綠色債券和綠色信貸資產證券化,探索綠色并購融資、綠色資管、氣候債券、藍色債券、天氣衍生品、碳交易保險等產品,提高綠色信貸投放和綠色債券發(fā)行、碳交易等規(guī)模和占比,提升市場交易活躍度,形成一批有示范效應的創(chuàng)新型綠色金融產品?!?/p>

    • 創(chuàng)新碳排放配額抵質押融資、掉期和遠期交易等,參與到碳市場中?!胺e極參與全國用能權、碳排放權交易市場,創(chuàng)新碳排放配額抵質押融資、掉期和遠期交易、配額證券化、碳場外掉期、碳債券等碳市場交易品種。”

    • 立足綠色產業(yè)鏈、供應鏈、創(chuàng)新鏈的投融資等方案。“積極探索生態(tài)綠色領域跨區(qū)域創(chuàng)新投融資模式,立足綠色產業(yè)鏈、供應鏈、創(chuàng)新鏈高效協同,出臺具體金融服務方案,提升綠色金融服務的可獲得性、可負擔性和可持續(xù)性?!?/p>

    從銀行業(yè)責任與使命的角度,大伙需要做的還包括加強綠色信息披露和數據共享、推動完善綠色金融政策和標準、以金融資源大力培育綠色低碳高新企業(yè)與產業(yè)集群、健全綠色風險防控體系等,同時自己的銀行的運營也可以帶頭做到更加綠色低碳。

    我猜不久的將來,“愉見財經”就會有選題,去寫一寫諸如“氣候友好型銀行”這樣的新概念樣本了。

    02

    好了,說完新聞說“愉見財經”自己的想法。

    一是,碳市場來了、碳中和發(fā)展大時代來了,銀行有責任其實更有機遇,這將深刻改變社會發(fā)展方式的大方向,這巨大體量的碳交易,背后肯定是蘊含巨大碳金融發(fā)展空間的。

    領先的銀行其實早已布局,今年以來各行的創(chuàng)新產品也是緊鑼密鼓地推出。

    二是,領導們的講話總是宏觀而務虛一些,我們從微觀一些的層面去看看,到底,銀行能趁這機遇尋求那些合作?釋放那些業(yè)務?領先的銀行們已經做了些什么?

    其一,以開戶、結算、存管等業(yè)務為主的碳金融基礎服務。比如基于銀行系統(tǒng)的碳交易代理開戶系統(tǒng)等。

    就基礎服務層面而言,其實不止對客戶,還有一批銀行是成為碳排放權交易登記結算銀行。比如據民生銀行介紹,今年4月22日,中碳登正式上線,民生銀行武漢分行作為系統(tǒng)接入銀行同步完成上線。

    據環(huán)境部的官方數據,截至2020年8月,全國試點省市碳市場共覆蓋鋼鐵、電力、水泥等二十多個行業(yè),共計有2837家控排企業(yè)、1082家非履約機構和超萬個自然人參與交易。

    其二,資金供給。往大里說,可以合作成立相應用途的股權基金;往小里說,也有很多以碳抵押/質押貸款、碳資產回購等為主的融資業(yè)務機會。

    或者干脆寬泛一點,還有整體上跟進產業(yè)動向,進行相應企業(yè)營銷的機會。

    一來,碳市場起來了,交易一活躍么,企業(yè)端盤活碳資產的需求將越來越大。二來,碳指標擺在面前,進出的都是經濟利益,必然會倒逼高排放企業(yè)進行技術升級,而低碳排的新材料、新技術企業(yè)等,又會形成新的產業(yè)機會。可以預見的是,圍繞高排放、高耗能企業(yè)的技術升級,是會掀起一場綠色技術產業(yè)鏈蓬勃發(fā)展的。

    先說成立基金。上文里說到的中國寶武聯合合作伙伴們發(fā)的股權投資基金,現在在做的是首期,后面還將有二期基金。我們聽說,中國寶武已著手與中國銀行旗下中銀資產共同謀劃發(fā)起設立碳中和二期基金。

    再說說貸款或其它融資工具業(yè)務。其實銀行圈的朋友都知道,這里頭的關鍵是,這些業(yè)務做下去“政治正確”,所以貸款額度往往能管夠。

    6月初,浦發(fā)銀行落地全國首單碳排放權、國家核證自愿減排量組合質押融資。浦發(fā)銀行表示,將大力發(fā)展基于碳排放權等環(huán)境權益的融資工具,拓展企業(yè)綠色融資渠道。

    目前,建設銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行等推出了碳排放權抵押貸款、國家核證自愿減排量質押貸款等產品。

    其三,承銷和投資債券。

    其實從年初開始,銀行們就頻繁推出以“碳中和”為主題的債券業(yè)務了。很多“首發(fā)”也引起媒體的爭相報道,比如國開行發(fā)行了全國首單、全球最大的“碳中和”專題綠色金融債券,農業(yè)銀行和興業(yè)銀行承銷了市場首單權益出資型碳中和債券,北京銀行發(fā)行銀行間市場全國首單碳中和小微金融債券等。

    其四,碳金融理財、碳金融結構性存款等。

    我們注意到,近期興業(yè)銀行和上海銀行發(fā)行了掛鉤上海清算所“碳中和”債券指數的結構性存款,中信銀行發(fā)行了國內首只掛鉤“碳中和”綠色金融債的結構性存款產品,中銀理財發(fā)行了市場首批以“碳達峰”為主題的理財產品。

    其五,未來還可通過拓展碳信托、碳托管、碳拆借、碳咨詢等碳資產管理服務,獲得中間業(yè)務收入的提升。

    當然,碳金融前景雖廣闊,發(fā)展初期還是有不少需要進步和完善的地方,需要大家探索前行。比如,目前碳交易市場規(guī)模和成熟度有限;碳市場關鍵要素尚不完善;碳金融政策激勵措施還有不足;商業(yè)銀行碳金融業(yè)務相關人才儲備也還比較缺乏。

    注:文章為作者獨立觀點,不代表資產界立場。

    題圖來自 Pexels,基于 CC0 協議

    本文由“愉見財經”投稿資產界,并經資產界編輯發(fā)布。版權歸原作者所有,未經授權,請勿轉載,謝謝!

    原標題: 探一探:碳市場中的商業(yè)銀行業(yè)務機會|愉見伴讀

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      蔣陽兵,資產界專欄作者,北京市盈科(深圳)律師事務所高級合伙人,盈科粵港澳大灣區(qū)企業(yè)破產與重組專業(yè)委員會副主任。中山大學法律碩士,具有獨立董事資格,深圳市法學會破產法研究會理事,深圳市破產管理人協會個人破產委員會秘書長,深圳律師協會破產清算專業(yè)委員會委員,深圳律協遺產管理人入庫律師,深圳市前海國際商事調解中心調解員,中山市國資委外部董事專家?guī)斐蓡T。長期專注于商事法律風險防范、商事爭議解決、企業(yè)破產與重組法律服務。聯系電話:18566691717

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      劉韜

      劉韜律師,現為河南乾元昭義律師事務所律師。華北水利水電大學法學學士,中國政法大學在職研究生,美國注冊管理會計師(CMA)、基金從業(yè)資格、上市公司獨立董事資格。對法律具有較深領悟與把握。專業(yè)領域:公司法、合同法、物權法、擔保法、證券投資基金法、不良資產處置、私募基金管理人設立及登記備案法律業(yè)務、不良資產掛牌交易等。 劉韜律師自2010年至今,先后為河南新民生集團、中國工商銀行河南省分行、平頂山銀行鄭州分行、河南投資集團有限公司、鄭州高新產業(yè)投資基金有限公司、光大鄭州國投新產業(yè)投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)、光大徳尚投資管理(深圳)有限公司、河南中智國裕基金管理有限公司、 蘭考縣城市建設投資發(fā)展有限公司、鄭東新區(qū)富生小額貸款公司等企事業(yè)單位提供法律服務,為鄭州科慧科技、河南杰科新材料、河南雄峰科技新三板掛牌、定向發(fā)行股票、股權并購等提供法律服務。 為鄭州信大智慧產業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)發(fā)展基金、鄭州市科技發(fā)展投資基金、鄭州澤賦北斗產業(yè)發(fā)展投資基金、河南農投華晶先進制造產業(yè)投資基金、河南高創(chuàng)正禾高新科技成果轉化投資基金、河南省國控互聯網產業(yè)創(chuàng)業(yè)投資基金設立提供法律服務。辦理過擔保公司、小額貸款公司、村鎮(zhèn)銀行、私募股權投資基金的設立、法律文書、交易結構設計,不良資產處置及訴訟等業(yè)務。 近兩年主要從事私募基金管理人及私募基金業(yè)務、不良資產處置及訴訟,公司股份制改造、新三板掛牌及股票發(fā)行、股權并購項目法律盡職調查、法律評估及法律路徑策劃工作。 專業(yè)領域:企事業(yè)單位法律顧問、金融機構債權債務糾紛、并購法律業(yè)務、私募基金管理人設立登記及基金備案法律業(yè)務、新三板法律業(yè)務、民商事經濟糾紛等。

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